2月26日，“国投瑞银白银基金”小程序在支付宝正式启用，符合条件的投资者进入小程序完成身份核验后，就能在线办理和解相关事宜。方案适用范围为国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）以2026年2月2日净值确认赎回（含2026年1月30日15点之后至2月2日15点之前提交赎回申请）的自然人投资者，不含机构投资者。
根据国投瑞银2月15日发布的关于白银基金相关方案的公告，遵循分层分类、便捷可靠的原则制定专项工作方案，以最大限度保护投资者特别是中小投资者的利益。国投瑞银表示，经过审慎的数据测算与方案设计，预计可使超九成比例的自然人投资者，就其受影响的部分获得全额处理，对于其余自然人投资者，方案也尽最大可能做出了相当比例的安排。
支付宝小程序正式启用2月26日0点，“国投瑞银白银基金”小程序在支付宝上线。根据工作方案，遵循“分层分类、便捷可靠”的原则制定，使投资者可以按照统一的超额累退机制获得自身的和解金额。
方案适用范围为国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）以2026年2月2日净值确认赎回（含2026年1月30日15点之后至2月2日15点之前提交赎回申请）的自然人投资者，不含机构投资者。
具体来看，对估值调整影响金额（由-17%调至-31.5%的部分）为1000元以下的自然人投资者，按实际影响金额全额确定和解金额（该部分投资者占当日赎回投资者的比例超9成）。
对估值调整影响金额（由-17%调至-31.5%的部分）超过1000元（含）的自然人投资者，在1000元基础上加上超1000元部分乘以一定比例确定总和解金额。
1000元以上部分的比例以超额累退原则乘以相应比例确定总和解金额。
国投瑞银表示，国投瑞银不仅是规则的执行者，更是投资者长期利益的守护者。面对极端市场环境带来的挑战，国投瑞银选择与持有人站在一起，用诚意和行动建立信任、夯实根基。
方案适用范围明确针对场内买卖的投资者为何不在本次覆盖范围内的问题，市场人士表示，国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）兼具申购赎回与场内上市交易两种机制，二者定价逻辑存在本质差异。
本次估值调整直接作用于基金净值，仅影响以净值为基准进行确认的申购赎回交易。而场内买卖属于二级市场撮合交易，其成交价格由买卖双方依据深交所交易规则，基于市场供需关系形成，并不直接等同于基金净值。
因此，场内投资者的盈亏主要取决于二级市场的交易价格波动，其交易行为未直接受到本次估值方法调整导致的净值变化影响，故不在本次专项方案的覆盖范围内。
上述人士还指出，本次估值调整只影响以2月2日净值赎回的投资者，其余投资者没有受到本次估值调整的影响。对于2月2日没有赎回的剩余持有人，无论估值是否调整，两天合计跌幅是类似的，调整估值就是为了保护2月2日没有赎回的剩余持有人。
“本次的和解方案，旨在通过理性沟通解决投资者诉求，也帮助我们更好地开展工作，为投资者提供更好的服务。所以不涉及当天没有赎回的投资者，估值调整是为了保护未赎回的持有人的利益。”国投瑞银表示。
资金出自国投瑞银自有资产此次专项工作方案的资金来源出自公司自有资产，公司自有资产与基金资产严格分离。
2月23日晚，国投资本公告称，近期，公司下属三级控股投资企业国投瑞银基金旗下国投白银LOF估值调整事项受到市场关注，国投瑞银基金已于2月15日发布相关事项的专项工作方案。经初步测算，预计此次方案将对公司2026年度归母净利润产生一定负面影响，影响金额低于公司2024年度经审计归母净利润的5%，不会对公司整体业务发展产生实质性影响。
根据国投资本2024年年度报告，公司2024年度经审计的归母净利润为26.94亿元。按照国投资本上述测算，预计本次方案对公司2026年度归母净利润的影响将低于1.347亿元。同时，国投资本提示，该事项最终会计处理及对公司2026年度利润的影响以年度审计结果为准。
国投资本表示，将持续督促控股投资企业严守合规经营底线，切实履行主体责任，不断提升风险管理能力和投资者回报，维护资本市场平稳健康有序发展。
本文来源：券商中国
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